Recursos para ayudarlo a proteger su información personal y financiera.
Comenzó la temporada de fraudes
#BanksNeverAskThat Esta es la época del año en que los estafadores más se comunicarán con usted con la intención de obtener sus datos. Recuerde tomar todas las precauciones para proteger su información personal y bancaria.
Recuerde que Third Coast Bank nunca le pedirá:
- Sus credenciales para la banca en línea
- Datos personales o empresariales por mensaje de texto
- Todos sus datos para el pago con tarjeta de débito
- Su token registrado en Zelle (correo electrónico o número de teléfono móvil)
A continuación le presentamos los tipos de fraudes más recientes y comunes de esta temporada. Esté alerta y siempre tenga cuidado con la gente que le solicite datos personales. Recuerde que nosotros ya tenemos sus datos y no necesitamos volver a pedírselos de nuevo.
Si recibe mensajes que le generen sospechas, no dude en comunicarse con su sucursal o con su agente de nuestro banco.
¡Cuídese durante los días festivos!
Recientes Fraudes que Amenazan a las Empresas
Fraudes a base de información de cuentas bancarias:
- Cheques falsos: Son imitaciones o copias de cheques genuinos de clientes. Se hacen en nombre de cuentas bancarias válidas y pueden o no ser duplicados exactos de un cheque verdadero. Los estafadores pueden obtener información bancaria válida y comenzar a producir cheques falsos para pagar o cobrar.
- Giros de ACH: Los débitos o giros de ACH son retiros electrónicos hechos de su cuenta. Los estafadores pueden obtener información bancaria válida y comenzar a efectuar transacciones de ACH para pagar bienes y servicios.
- La mejor manera de cuidar su información bancaria es protegerla, que solo accedan a ella determinados empleados autorizados, y utilizar servicios de gestión de tesorería como Pago positivo y Pago positivo de ACH para gestionar los pagos autorizados.
Fraudes a través de la banca en línea:
- Transferencias fraudulentas - Cambio de información de pago: Su empresa recibe nuevas instrucciones de pago de un proveedor, ya sea por fax o correo electrónico. Luego usted actualiza la información en el sistema de banca en línea para los próximos pagos al proveedor. Usted hace una transferencia y verifica la información con el banco. Luego en su empresa se enteran de que la nueva información para los pagos era falsa.
- Transferencias fraudulentas - Depósito de cheque y devolución de fondos: Un cliente nuevo se contacta se contacta con su empresa. Usted comienza a trabajar para venderle bienes o servicios al cliente. El cliente le envía un cheque por la cifra acordada. Usted deposita el cheque en su cuenta bancaria. Antes de que usted efectúe la entrega de lo solicitado, el cliente cambia de idea y pide una cantidad menor de bienes o servicios. Debido a esto, el cliente le solicita a usted que le haga una transferencia para devolverle una porción del dinero. Luego su empresa recibe la noticia de que el cheque original del cliente rebotó por fondos insuficientes o cierre de cuenta, pero usted ya ha efectuado la transferencia de devolución parcial.
- La mejor manera de proteger su empresa es verificar todas las instrucciones de pago llamando al proveedor antes de introducirlas en el sistema en línea, y esperar al menos 10-15 días para reembolsar dinero a los clientes, en especial si el pago se hizo depositando un cheque.
Si sospecha que su empresa ha sido víctima de alguno de dichos fraudes, comuníquese de inmediato con su sucursal o su agente del banco. Le recomendamos cerrar la cuenta para protegerse de más intentos de fraudes.
